近日，在2026陆家嘴论坛上，中国人民银行行长潘功胜宣布，将在上海自贸区开展离岸人民币外汇交易试点，首批6家银行获批开展交易。
中国人民银行、国家发展改革委、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局、上海市人民政府关于印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》（以下简称《行动方案》）亦提出，支持符合条件的商业银行开展上海自贸试验区离岸人民币外汇交易业务。支持外汇交易中心提升离岸外汇交易服务能力，推动人民币对非美货币直接交易发展。依托外汇交易中心平台，汇聚全球外币对、外币货币等外币市场流动性，增强国际资本配置功能。
《中国经营报》记者注意到，多家银行积极参与上海自贸区离岸人民币外汇交易。受访人士指出，银行直接参与此项业务，有助于更灵活地统筹离岸在岸市场资源，增强外汇做市、交易及报价能力，从而助力人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定。
提高外汇市场做市、交易、报价能力
潘功胜表示，为推动外汇市场双向开放，促进在岸和离岸市场融合，助力上海打造人民币资产全球配置中心和风险管理中心，中国人民银行将授权工行、农行、中行、建行、交行、中信6家银行，利用中国外汇交易中心平台在上海自贸区开展离岸人民币外汇交易。
6月17日，建行通过中国外汇交易中心平台落地首批离岸人民币外汇交易。此次交易品种涵盖即期、远期、掉期全品类，交易对手地区涵盖境内和香港地区。
交行完成各项业务开展准备，通过中国外汇交易中心平台与境外机构达成多笔交易，交易品种包括即期、远期、掉期，交易货币对包括离岸人民币对美元、欧元、英镑、瑞郎、新西兰元等。
交行方面告诉记者，此次试点是支持上海国际金融中心建设的重要举措，是加快建设金融强国的重要部署，有助于推动我国外汇市场双向开放。交行直接开展离岸人民币外汇交易，能更加灵活地利用离岸、在岸市场资源，提高外汇市场做市、交易、报价能力，助力人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定。
远东资信研究院指出，根据BIS2025年4月最新调查，人民币外汇交易份额升至8.5%（排名第五），较2022年的7%明显提升。CNY-CNH（在岸人民币和离岸人民币）价差长期存在，此次政策有助于人民币在岸和离岸价格融合。
离岸、在岸高水平统筹协调发展
《行动方案》提出，到2027年年末，初步建立适应离岸金融业务的业务规则、风险管理和处置、营商环境等制度体系，立足数字化前沿开展离岸金融业务探索，更好服务企业“走出去”；到2030年年末，逐步形成相对成熟的离岸金融制度和法治体系，为我国企业国际投资和贸易持续开展提供安全可靠的金融服务，为在岸金融体系改革开展测试，有力支持打造人民币资产全球配置功能和风险管理功能；到2035年年末，上海将成为离岸、在岸高水平统筹协调发展的战略枢纽，引领国家金融高水平开放和高质量发展。
上海市经济学会副秘书长邓志超指出，《行动方案》在业务层面展现出极强的“小切口、稳起步”的务实作风，首批推出的6项核心试点业务个个切中肯綮，兼具现实操作性与长远战略价值。
一是离岸贸易金融服务。这是离岸金融服务实体经济的“压舱石”。《行动方案》重点强调其与大宗商品交易的结合，这直接关系到我国在全球资源定价中的话语权。通过数字化平台（如“跨境通”“离岸通”）整合物流数据，为真实贸易背景下的资金结算提供支撑，是从贸易大国迈向贸易强国的金融基础设施保障。
二是高质量发展自贸离岸债。这是构建离岸人民币“资产池”的核心抓手。《行动方案》创新性地引入FTU专项额度投资机制，使得熟悉中资企业、具备成本优势的境内资金能够合规出海。这一做法精准解决了离岸债市场“定价基准缺失”和“流动性不足”两大痛点，有望快速形成具有影响力的离岸人民币收益率曲线。
三是有序发展离岸再保险。上海正依托国际再保险中心建设，通过承接国际分保业务，提升在全球风险分散与管理中的参与度，增强了我国金融体系的风险对冲能力。
四是积极支持财资中心建设。这是当前中资跨国企业最迫切的需求之一。《行动方案》为跨国公司设立全球或区域财资中心提供了明确的政策预期，有助于企业高效归集、调拨和运用全球资金，降低运营成本，提升资金安全与效率。
五是支持发展人民币离岸交易。丰富人民币对其他货币的外汇交易产品，有助于形成更市场化的离岸人民币汇率，完善价格发现机制，并为企业提供必要的避险工具，是提升人民币国际货币功能的必备环节。
六是便利非居民个人金融服务。优化入境外籍人员的金融服务体验，是提升上海城市软环境、吸引国际高端人才的重要举措，体现了离岸金融建设“以人为本”的温度。
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